WING FP Consulting

2024年10月6日から11月17日にかけて、茨城県県南生涯学習センターが主催するキャリアアップ講座の一環として、「セカンドキャリアのためのマネー＆ライフプラン講座」と題した講演を5回にわたり担当しました。

第1回：セカンドキャリを始めるタイミングと年金制度
第2回：セカンドキャリアを始めるためのライフプラン
第3回：セカンドキャリアを支える資産の形成と管理
第4回：セカンドキャリアのリスクと社会保険制度
第5回：セカンドキャリアのためのライフプランシミュレーション

2024年12月7日、牛久市社会福祉協議会主催の「盛人の集い」における記念講演の講師を務めました。「盛人の集い」とは、65歳を迎えた市民の方々を対象として毎年行われている行事で、昨年度に引き続き講師を務めました。記念講演では、「盛人のためのマネー＆ライフプラン講座」と題して2時間にわたりお話ししました。 講演内容は、牛久市内に居住する夫65歳、妻62歳の夫婦をモデルに、老齢年金の見込み額から税と社会保険料を差し引いた手取り額を把握する方法について説明するとともに、ライフイベント表とキャッシュフロー表を用いて将来の家計収支と預貯金残高の推移を予測する方法について解説しました。 後半では、健康保険の自己負担割合と高額療養費制度について、介護保険の利用方法と自己負担割合及び高額介護サービス費制度について解説しました。また、高額介護合算療養費制度についても説明し、我が国の社会保険制度を理解することで、老後の不安を軽減できることをお伝えしました。 聴講者の皆様は、終始真剣な表情で聴講されており、多くの質問がありました。

茨城県阿見町において、「土浦日大高校教師と父母の会阿見支部」主催の講演会で講師を務めました。講演では、「空飛ぶＦＰが勧めるライフプランニング」と題して、ライフプランニングの有用性と分析方法について解説しました。初めに航空自衛隊の戦闘機と政府専用機について紹介するとともに、パイロットであった私がＦＰになった経緯と、ライフプランニングを自信もって勧めている理由をお話ししました。そして、高校1年生と中学2年生の子供を持つ共働き夫婦のモデルを用いて、現在の家計の収支を把握する方法と将来の推移を予測する方法を解説しました。そして、子どもたちが大学に進学するタイミングが家計にとって一番苦しい時期に当たること、子どもが独立してから退職するまでが預貯金を増やす重要な時期であることを説明しました。講演の後半では、モデル夫婦を例に老齢年金の見込み額を把握する方法とセカンドライフにおける家計の収支を見積もる方法について解説しました。そして、老後の生活をより豊かにするための方策として、iDeCoと住宅ローンの繰上げ返済を利用した事例を紹介しました。聴講者の皆様からは「航空自衛隊のことを知ることができた。」「ライフプランニングに興味がわいた。」などの声がありました。

茨城県美浦村生涯学習課が主催する65歳以上の住民を対象とした「美浦大学院」で講師を務めました。講演では、介護保険制の概要と利用方法及び認知症とお金について解説しました。

茨城県水戸市男女平等参画課が主催する講座の講師を担当しました。講演では、シニア世代の女性に対して、ライフプランニングの有用性を紹介し、老後の収入見積り、資産管理、社会保障制度について解説しました。

日本FP協会茨城支部主催のFPフォーラムにおいて講師を務めました。講演では、パート収入に関して税制や社会保険制度から区切りとなる4つの金額について解説しました。