2024年12月7日、牛久市社会福祉協議会主催の「盛人の集い」における記念講演の講師を務めました。
「盛人の集い」とは、65歳を迎えた市民の方々を対象として毎年行われている行事で、昨年度に引き続き講師を務めました。
記念講演では、「盛人のためのマネー＆ライフプラン講座」と題して2時間にわたりお話ししました。
講演内容は、牛久市内に居住する夫65歳、妻62歳の夫婦をモデルに、老齢年金の見込み額から税と社会保険料を差し引いた手取り額を把握する方法について説明するとともに、ライフイベント表とキャッシュフロー表を用いて将来の家計収支と預貯金残高の推移を予測する方法について解説しました。
後半では、健康保険の自己負担割合と高額療養費制度について、介護保険の利用方法と自己負担割合及び高額介護サービス費制度について解説しました。また、高額介護合算療養費制度についても説明し、我が国の社会保険制度を理解することで、老後の不安を軽減できることをお伝えしました。
聴講者の皆様は、終始真剣な表情で聴講されており、多くの質問がありました。
2024年11月17日、茨城県土浦市において、県南生涯学習センター主催の「セカンドキャリア教育事業」の一環として行われた「セカンドキャリアのためのマネー＆ライフプラン講座（全5回）」の講師を務めました。
全5回の講座の最終回になる講義では、「セカンドキャリアのためのキャッシュフローシミュレーション」と題して、55歳で会社員からセカンドキャリアとして自営業に転職したモデルのキャッシュフローシミュレーションを実施しました。
聴講者の皆様には、自営業に転職した場合の国民年金保険料や国民健康保険料並びに所得税と住民税を実際に計算して、手取り収入を算出してもらいました。また、65歳以降の老齢年金の見込み額や手取り額についても、これまでの講義で習得した方法で電卓を用いて計算し、社会保険料、所得税、住民税を算出して老齢年金の手取り額を算出してもらいました。
その後、エクセルシートを用いて、自営業に転職した場合の家計の収支と預貯金残高の推移をシミュレーションしてもらいました。
講義の後半では、キャッシュフローシミュレーションで判明した老後の生活費の不足を補う方策として、小規模企業共済制度の利用や住宅ローンの繰上げ返済による効果を解説しました。
聴講者の皆様には、実際に手を動かして計算することにより、5回にわたり解説してきたライフプランニングの効果につてい理解を深めてもらいました。
2024年11月10日、茨城県土浦市において、県南生涯学習センター主催の「セカンドキャリア教育事業」の一環として行われた「セカンドキャリアのためのマネー＆ライフプラン講座（全5回）」の講師を務めました。
第4回目は「セカンドキャリアのリスクと社会保険制度」と題して、始めに「万が一の事態の備えは、公的保障、資産形成、私的保険の3段構えで考えること」が重要であることを解説し、保険の仕組みについて紹介しました。
遺族年金については、年金の仕組みと必要保障額の考え方について解説し、生命保険の種類と収入保障保険について紹介しました。また、障害年金については、年金の仕組みと傷病手当金との関係を解説し、就業不能保障保険について紹介しました。
健康保険制度については、国民健康保険と健康保険組合の保険との違いを解説するとともに、自己負担割合と高額療養費制度について説明するとともに、医療保険とがん保険のポイントについて紹介しました。
講義の最後には、航空自衛隊の戦闘機と政府専用機について紹介しましたが、聴講者の皆様から多くの質問がありました。
2024年11月9日、茨城県阿見町において、「土浦日大高校教師と父母の会阿見支部」主催の講演会で講師を務めました。
講演では、「空飛ぶＦＰが勧めるライフプランニング」と題して、ライフプランニングの有用性と分析方法について解説しました。
初めに航空自衛隊の戦闘機と政府専用機について紹介するとともに、パイロットであった私がＦＰになった経緯と、ライフプランニングを自信もって勧めている理由をお話ししました。
そして、高校1年生と中学2年生の子供を持つ共働き夫婦のモデルを用いて、現在の家計の収支を把握する方法と将来の推移を予測する方法を解説しました。そして、子どもたちが大学に進学するタイミングが家計にとって一番苦しい時期に当たること、子どもが独立してから退職するまでが預貯金を増やす重要な時期であることを説明しました。
講演の後半では、モデル夫婦を例に老齢年金の見込み額を把握する方法とセカンドライフにおける家計の収支を見積もる方法について解説しました。そして、老後の生活をより豊かにするための方策として、iDeCoと住宅ローンの繰上げ返済を利用した事例を紹介しました。
聴講者の皆様からは「航空自衛隊のことを知ることができた。」「ライフプランニングに興味がわいた。」などの声がありました。
2024年11月4日、茨城県つくばみらい市において、主婦の勉強会「わくわくドキドキ」主催の勉強会で講師を務めました。
今回の勉強会では、「セカンドライフの収入と支出を徹底解説」と題して、老齢年金の手取り額の把握方法とセカンドライフ・プランニングの重要性について講義しました。
講義では、初めに老齢年金の仕組みと手取り額の見積もり方法について説明しました。その後、モデル夫婦のセカンドライフにおける家計の収支と預貯金等残高の推移見込みについて具体例を用いて解説するとともに、住宅ローンの繰上げ返済とNISAを利用した積立投信を活用した対策についてその効果を説明しました。
また、最後に要望のあった「定額減税制度」について簡単に解説しました。
講義終了後、聴講者の皆様からは「ライフプランの重要性を再認識しました。」「具体例がありとても分かりやすかったです。」「資料は盛沢山でしたが、分かりやすい内容なので大切に使いたいと思います」などのご意見を頂きました。
2024年10月27日、茨城県土浦市において、県南生涯学習センター主催の「セカンドキャリア教育事業」の一環として行われた「セカンドキャリアのためのマネー＆ライフプラン講座（全5回）」の講師を務めました。
第3回目は「セカンドキャリアを支える資産の形成と管理」と題して、セカンドキャリアを支えるために必要な資産作りと管理要領について講義しました。
講義では、初めに金融商品の種類と特徴について説明するとともに、資産管理の基本は「分散、積立、長期運用」であることなどについて説明しました。その後、NISAとiDeCoの概要と活用方法、NISAとiDeCoの違いなどについて具体例を示しながら解説しました。
講義終了後、旧NISAから新NISAへの資産の移管要領やiDeCoの活用方法などについて多くの質問があり、聴講者の皆様の関心の深さを感じました。
2024年10月20日、茨城県土浦市において、県南生涯学習センター主催の「セカンドキャリア教育事業」の一環として行われた「セカンドキャリアのためのマネー＆ライフプラン講座（全5回）」の講師を務めました。
第２回目は「セカンドキャリアを始めるためのライフプラン」と題して、セカンドキャリアを始めるために有用なライフプランニングの手法と分析方法について講義しました。
講義では、会社員のモデル夫婦を例に、家計の年間収支を把握する方法、老齢年金額の見込み額を予測し手取り額を見積もる方法について具体的に解説しました。最後に、キャッシュフロー表を作成し、将来の預貯金残高の推移から問題点を把握する方法について解説しました。
参加者の皆様は、事例を自分自身に置き換えながら、真剣な表情で受講されていました。
2024年10月6日、茨城県土浦市において、県南生涯学習センター主催の「セカンドキャリア教育事業」の一環として行われた「セカンドキャリアのためのマネー＆ライフプラン講座」の講師を務めました。
本講座は、5回にわたり実施しますが第1回目は「セカンドキャリアを始めるタイミングと年金制度」と題して、セカンドキャリアを始める年代の違いで、社会保険料の負担が増すことや、将来受け取る老齢年金の額に違いがあることを解説しました。
参加者の皆様は、終始、真剣な表情で受講され、多くの質問がありました。
2024年9月19日、千葉県鎌ヶ谷市において、株式会社やましな訪問看護リハビリステーション主催の「第7回やましな介護セミナー」の講師を務めました。
「成年後見と家族信託」と題した講演では、法定成年後見制度、任意後見制度、家族信託制度の仕組みを説明するとともに、成年後見制度と家族信託の活用事例について解説しました。
聴講者からは、制度の違いが理解できた、具体的事例でとても分かりやすかった等の感想が聞かれました。
2024年9月11日、茨城県稲敷郡美浦村において、美浦村中央公民館主催の高齢者向け美浦大学院の講師を務めました。
「介護に係わるお金の話講座」と題した講演では、介護保険の仕組みを説明するとともに、成年後見制度と家族信託について解説しました。
受講生からは、介護保険制度の仕組みや居宅介護・介護施設の種類そしてサービス費等について、具体的に分かりやすい説明や解説でした。また、認知症の後見人制度については、大変勉強になりました。という感想が多くありました。
この度、サイトをリニューアルして公開しました。
2023年11月25日、牛久市社会福祉協議会が主催した「盛人の集い」で講師を務めました。
「盛人の集い」は、その年度に65歳を迎えた牛久市民を祝う集いで、その記念講演として「盛人のためのマネー＆ライフプラン講座」と題した講演を実施しました。講演では、人生100年時代を迎え、盛人としてライフプランを考えることは必須であることと、ライフプラン作成のポイントについて解説しました。
受講者の皆様からは、「ライフプランの考え方が理解できた」などの所見を頂きました。
2023年11月8日、鎌ケ谷市において、㈱やましな訪問看護リハビリステーション主催の社員向けセミナーの講師を務めました。
「家族の介護に備える～介護保険の仕組みと成年後見・家族信託の活用法」と題した講演では、前半で介護保険の仕組みを説明するとともに、後半では成年後見制度と家族信託について解説するとともに活用事例を紹介しました。
聴講者からは、講演が終わってから具体的な質問が多く寄せられ、関心が高いことを感じました。
