ともに40代のご夫婦から教育資金と資産運用に関するご相談をお受けしました。

会社員のご主人と自営業の奥様は、現在妊活中で、お子さまの誕生に伴う教育費の見積もりと、無理のない資産形成について知りたいとのことでした。
そこで、まず希望進路に応じて必要な教育資金を見積りご提示するとともに、お子様の誕生に伴って必要となる保障額を満たすよう生命保険に加入することをお勧めしました。

そして、ご主人には企業型の確定拠出年金があることから一般NISAを利用して、奥様は個人型確定拠出年金（iDeCo）を利用して積立投資信託を始めることをアドバイスしました。